Hồ sơ vay vốn và thẩm định tín dụng còn thiếu chặt chẽ
Theo nội dung kết luận, đoàn thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 509/QĐ-TTr.KV2 ngày 16/7/2025 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực II, đã tiến hành kiểm tra toàn diện hoạt động của HDBank Vũng Tàu.
Kết quả cho thấy, mặc dù chi nhánh đã cơ bản tuân thủ các quy định pháp luật về hoạt động ngân hàng, nhưng vẫn tồn tại một số sai sót, vi phạm mang tính thủ tục. Cụ thể, một số hồ sơ cấp tín dụng chưa thu thập đầy đủ giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng vốn, thẩm định và kiểm tra sau cho vay chưa được thực hiện đầy đủ; một số hợp đồng tín dụng ghi nội dung chưa cụ thể, thiếu ràng buộc pháp lý.
Bên cạnh đó, việc hạch toán và theo dõi số dư bảo lãnh của chi nhánh có sai lệch so với thực tế, công tác đầu tư trái phiếu doanh nghiệp cũng được đánh giá là chưa đảm bảo chặt chẽ trong khâu thẩm định, kiểm tra và giám sát.
Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, các hạn chế này chủ yếu xuất phát từ việc một số cán bộ nghiệp vụ còn thiếu kinh nghiệm, công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ chưa thường xuyên, và Ban Giám đốc chi nhánh chưa kịp thời phát hiện, chấn chỉnh các sai sót trong hoạt động tín dụng và đầu tư.
Cơ quan thanh tra nhấn mạnh, việc để xảy ra sai phạm cho thấy sự chưa tuân thủ đầy đủ các quy trình nội bộ của HDBank cũng như quy định của pháp luật về cấp tín dụng, bảo lãnh và đầu tư trái phiếu doanh nghiệp.
Yêu cầu khắc phục trước ngày 30/11/2025
Trên cơ sở kết luận, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực II yêu cầu HDBank Vũng Tàu nghiêm túc khắc phục toàn bộ các tồn tại, hạn chế đã nêu, đồng thời báo cáo kết quả khắc phục gửi về cơ quan thanh tra trước ngày 30/11/2025.
Ngoài ra, HDBank Hội sở chính được đề nghị tăng cường công tác kiểm tra, giám sát đối với các chi nhánh trong hệ thống, đặc biệt là các mảng tín dụng và đầu tư trái phiếu – những lĩnh vực có rủi ro cao và dễ phát sinh sai phạm nếu không được kiểm soát chặt chẽ.
Theo giới chuyên môn, kết luận thanh tra này không phản ánh sai phạm nghiêm trọng hay gian lận tài chính, song là tín hiệu cảnh báo quan trọng về việc HDBank cần siết chặt kỷ luật nội bộ và củng cố hệ thống kiểm soát rủi ro.
Trong bối cảnh toàn ngành ngân hàng đang chịu áp lực lớn về nợ xấu và chất lượng tài sản, việc chủ động khắc phục, minh bạch thông tin và tuân thủ quy trình là yếu tố then chốt để HDBank củng cố uy tín, duy trì hoạt động an toàn và bền vững.
Việc Thanh tra Ngân hàng Nhà nước công khai kết luận cũng thể hiện tinh thần minh bạch và quyết tâm nâng cao kỷ cương giám sát hoạt động ngân hàng thương mại, góp phần ổn định hệ thống tài chính và tăng cường niềm tin của thị trường.
