Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 5 vừa ban hành Thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) – Chi nhánh Thái Nguyên. Việc công bố kết luận được thực hiện căn cứ Quyết định thanh tra số 118/QĐ-TTNH ngày 20/10/2025 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5.
Theo Thông báo số 04/TB-TTNH ngày 5/1/2026, trước đó ngày 31/12/2025, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 175/KL-TTNH về việc thanh tra Techcombank Chi nhánh Thái Nguyên.
Kết luận thanh tra cho biết, Techcombank Chi nhánh Thái Nguyên được thành lập năm 2008, có trụ sở tại số 462–464 đường Lương Ngọc Quyến, phường Phan Đình Phùng, tỉnh Thái Nguyên. Tính đến ngày 30/9/2025, chi nhánh có cơ cấu tổ chức gồm một Giám đốc, hai Phó Giám đốc, ba phòng nghiệp vụ và một phòng giao dịch, với tổng số 47 lao động, đang vận hành sáu máy ATM và 287 máy POS trên địa bàn.
Trong thời kỳ thanh tra, cơ quan thanh tra ghi nhận Techcombank Chi nhánh Thái Nguyên cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước và quy định nội bộ của Techcombank trong hoạt động cấp tín dụng, xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng, huy động vốn, cũng như công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại tại chi nhánh liên quan đến công tác cho vay và quản lý vốn. Cụ thể, việc lưu giữ chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay chưa đầy đủ; công tác thẩm định và quyết định cho vay còn hạn chế; việc quản lý tài sản bảo đảm, kiểm tra và giám sát vốn vay sau giải ngân chưa thực hiện chặt chẽ theo quy định. Ngoài ra, chi nhánh còn tồn tại thiếu sót trong việc thông báo lãi suất tiền gửi cho khách hàng và thu thập thông tin nhận biết khách hàng khi mở tài khoản lần đầu.
Theo Thanh tra NHNN Khu vực 5, những tồn tại nêu trên xuất phát từ việc một số cá nhân trong quá trình tác nghiệp tại Hội sở Techcombank và Techcombank Chi nhánh Thái Nguyên chưa nghiên cứu, cập nhật đầy đủ các quy định của pháp luật và quy định nội bộ, dẫn đến hạn chế trong công tác thẩm định, quyết định cho vay cũng như kiểm tra, giám sát vốn vay.
Trên cơ sở kết luận thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 5 yêu cầu Techcombank và Techcombank Chi nhánh Thái Nguyên tiến hành kiểm điểm, rút kinh nghiệm và thực hiện các biện pháp chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại đã được nêu tại Kết luận thanh tra số 175/KL-TTNH theo đúng thời hạn quy định. Thông báo kết luận thanh tra không đề cập đến việc xử phạt hành chính hay áp dụng hình thức phạt tiền, mà tập trung vào yêu cầu chấn chỉnh nhằm bảo đảm hoạt động ngân hàng tuân thủ đúng quy định pháp luật và an toàn hệ thống.
